「eMAXIS Slim(イーマクシススリム)」とは？全15種類のファンドと取り扱い証券会社を解説！【2024年7月更新】

eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)は、日本の株価指数であるTOPIXをベンチマークとするインデックスファンドです。TOPIXは、東京証券取引所に上場する全ての企業の株価から算出される指数であるため、本ファンドを通じて日本の株式市場に広く分散投資できるメリットがあります。

投資先の業種は、電気機器や輸送機器、情報・通信業、金融業など多岐にわたっており、幅広いセクターの株式に投資することが可能です。

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)は、日経平均株価(日経225)と連動する投資成果を目指して運用されています。

日経平均は東証プライム市場の代表的な銘柄225を指数の対象としています。TOPIXが日本の株式市場を広く網羅する株価指数である一方、日経平均はファーストリテイリングやソフトバンクグループなどの時価総額の大きな大企業の株価の値動きに影響を受けやすいです。

日本の代表的な株式に投資したい方はeMAXIS Slim国内株式(日経平均)、日本の株式市場広範に投資したい方はeMAXIS Slim国内株式(TOPIX) がおすすめです。

eMAXIS Slim先進国株式インデックス

eMAXIS Slim先進国株式インデックスは、MSCIコクサイ・インデックに連動する投資成果を目指して運用がなされており、日本を除き、アメリカやイギリス、カナダといった世界先進各国・地域の銘柄から構成されています。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、米国を代表する株価指数であるS&P500をベンチマークとしているインデックスファンドです。

AppleやMicrosoft、Amazon、NVIDIA(エヌビディア)などが組み入れられており、世界的に有名な米国企業に分散投資できるメリットがあります。もちろん、これらの投資先は株式を直接購入することも可能ですが、S&P500に採用されている500社に分散投資するとなると、まとまった投資資金が必要となります。

その点、投資信託であれば1つのファンドを通じて分散投資ができるため、少額投資から始めたい人でも複数の企業へ投資することが可能です。

  eMAXIS Slim米国株式(S&P500)と楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドはどちらもS&P500インデックス (円換算ベース)株価指数をベンチマークとする商品で、パフォーマンスに大きな違いは見られません。

しかし楽天のオールカントリーの方が信託報酬が低いです。さらに楽天証券の「投信残高プログラム」でさらに0.028%ポイント還元されます。SBI証券であれば、 eMAXIS Slim米国株式(S&P500)も0.0326%のポイントを受けることができます。

eMAXIS Slimシリーズは、これまで手数料を低く抑える努力を続けており、純資産額も3兆円を超える大規模ファンドです。一方、楽天のS&P500ファンドに関しては、隠れた追加コストがあるかもしれませんが、その詳細はまだはっきりしていません。

これらの情報を総合すると、楽天証券を使っていない人には、手数料の低さや資産規模の大きさから、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の方がおすすめです。

eMAXIS Slim全米株式

eMAXIS Slim全米株式は、MSCI USAインベスタブル・マーケット指数の値動きに連動する投資成果を目指して運用されています。

S&P500が米国を代表する大企業500社から構成されているのと比較して、この指数は米国株式市場の時価総額99%をカバーするように設計されており、大型株から小型株まで幅広く網羅されています。GAFAMのような大企業から、これから成長する新興企業にも投資することができます。

eMAXIS Slim新興国株式インデックス

eMAXIS Slim 新興国株式インデックスは、「MSCIエマージング・マーケット・インデックス」をベンチマークとするインデックスファンドです。

投資先は新興国のみで、2023年12月現在は中国や台湾、インド、韓国、ブラジルなど24の国・地域の株式を組み入れています。新興国株式は、国内株式や先進国株式に比べてリスクが高いものの、その分大きなリターンを狙えるメリットがあります。

「新興国の成長性に投資したい」、「リスクを取りながらリターンを狙いたい」という人は、一部このファンドを取り入れてみるとよいでしょう。

eMAXIS Slim インド株式インデックス

2024年2月22日(木)より運用が開始した「eMAXIS Slim インド株式インデックス」はインドの株式市場(Nifty50指数)(配当込み、円換算ベース))の値動きに連動する投資成果を目指しています。Nifty50指数とは、インドの金融商品取引所(ナショナル)に上場している50社の株式で構成されるインドを代表する株価指数です。

中国の景気が後退する中で、未だに人口が増え続け、中間層も拡大しているインドが新たな投資先として魅力が高まっています。日本でも新NISAでの投資先として人気で、eMAXIS Slim インド株式インデックスと同様にNIfty50指数に連動する投資成果を目指す「iFreeNEXT インド株インデックス」は楽天証券で積立設定件数ランキングで10位を記録しています(※2024年2時点)。

実際に、ここ５年のデータからみても、日経平均株価はもちろん、アメリカの主要株価指数であるダウ平均株価やS&P500のパフォーマンスを上回っています。世界最大の人口を抱えるインドは今後さらなる発展が期待されます。

同じNifty50という株価指数をベンチマークとする投資信託です。双方とも指数に沿った堅実な運用が期待されるために、パフォーマンスに違いはほとんどないと思います。そのため。eMAXIS Slim インド株式インデックスの方が信託報酬が安く、よりおすすめすることができます。

eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)

eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)はeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー) から日本の銘柄を除いたもので、22の先進国・地域、24の新興国・地域の銘柄から構成されています。

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」ベンチマークとするインデックスファンドです。「全世界株式」とあるように、47の国・地域の株式に投資しており、この一つのファンドを通じて世界各国へ分散投資できるメリットがあります。

組入銘柄の10％を新興国が占めているため、「先進国だけでなく新興国にも投資したい」、「より多くの国に分散投資したい」という人におすすめのファンドです。

 eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)と楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンドはどちらも世界の株価に連動するMSCI オールカントリー・ワールド・インデックス (円換算ベース)株価指数をベンチマークとする商品で、パフォーマンスに大きな違いは見られません。しかし楽天のオールカントリーの方が信託報酬が低く、さらに楽天証券の「投信残高プログラム」でさらに0.017%ポイント還元されます。そのため楽天のオールカントリーの方に分があるように思えます。

しかし、一方でeMAXIS Slimシリーズが一貫して手数料を下げてきた実績や純資産が２兆円を超えている点、さらには楽天のオールカントリーにどれくらいの隠れコストが発生しているのかまだ不明な点を踏まえると、楽天証券ユーザー以外は、eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)をおすすめします。

eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)

eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)は、国内株式33.3%、先進国株式33.3％、新興国株式33.3％の割合で投資されています。eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー) と比較して、日本株を中心にアメリカ以外の構成銘柄の比率が高いことに特徴があります。

日本を含めた全世界の株式に分散投資したいと考えている方は、eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー) 、一方で日本株を除いた全世界株式に分散投資したいと考えている方はeMAXIS Slim全世界株式(除く日本) がおすすめです。また、国内株式や新興国株式の比率を高めで、全世界株式に投資したい方はeMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)がよいでしょう。

eMAXIS Slim国内債券インデックス

eMAXIS Slim国内債券インデックスは国内の公社債に分散投資できるインデックスです。国債が80%以上を占めるために、値動きが安定している分、リターンも小さい傾向にあります。

株式が暴落した時などに備えて、比較的リスクの低い資産運用を行いたい方におすすめです。

eMAXIS Slim先進国債券インデックス

eMAXIS Slim先進国債券インデックスは日本を除いた先進国・地域の公社債に投資するインデックスです。一般的に海外の国債の利回りは日本の国債よりも高い傾向にあります。ただし外貨建ての商品ですので、為替変動リスクも存在し、為替の変動も基準価額に影響を与えることも忘れてはいけません。

eMAXIS Slim国内リートインデックス

eMAXIS Slim国内リートインデックスは東証REIT指数に連動した成果を目指し運用されています。東証REIT指数は、東京証券取引所に上場しているREIT全銘柄を対象とした指数であるため、この投資信託に投資することで、国内の不動産投資信託に幅広く分散投資が可能です。

eMAXIS Slim先進国リートインデックス

eMAXIS Slim先進国リートインデックスは、「S&P先進国REITインデックス(日本除く)」をベンチマークとするインデックスファンドです。

本ファンドは、約8割をアメリカのREITに投資しており、その他にもオーストラリアやイギリス、シンガポールのREITを組み入れています。「不動産市場に興味がある」、「株式以外の資産を保有したい」という人におすすめです。

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、世界各国の株式や債券、REITに分散投資するバランスファンドです。それぞれ組み入れている資産と割合は下記の通りです。

「複数の地域・資産に分散投資したい」、「リスクを抑えて運用したい」という人におすすめできるファンドです。

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eMAXIS Slimシリーズの還元率は以下の通りです。

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