「S&P500」おすすめ投資信託・ETF銘柄を紹介、「S&P500」投資におすすめの証券会社を徹底比較！今後の見通しも解説します【2024年最新】

アメリカを代表する株価指数のひとつである「S&P500（S&P500種指数）」は、世界中の投資家が注目する人気の投資先です。初めて投資にチャレンジする株初心者の中にも、S&P500を投資先の候補として考えている人が多いのではないでしょうか。

とはいえ、S&P500に連動する金融商品は数多くあることから、「どのファンドを選べばいいのだろう？」と悩んでいる人もいるでしょう。

本記事では、S&P500に投資するおすすめの銘柄や証券会社、運用時の注意点などを紹介していきます。

「S&P500」とは｜基本情報

「S&P500（S&P500種指数）」は、米国の主要な株価指数のひとつであり、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス社によって公表されています。この指数は、ニューヨーク証券取引所やNASDAQに上場している代表的な「500銘柄」の時価総額に基づいて計算されます。

また、銘柄500社の時価総額の合計は、米国株式市場全体の「約80%」をカバーしており、米国市場のトレンドを把握するために非常に重要な指標となっています。他にも、「ダウ平均株価」などが米国の株価指数として知られています。

S&P500の採用銘柄の主な選定基準は、以下のとおりです。

「S&P500」の主な構成銘柄

2024年6月28日現在、「S&P500」の構成銘柄は503社となっています。構成比率上位10社は以下のとおりです。

順位	銘柄	業種
1	Microsoft Corp （MSFT）	情報技術
2	Apple Inc. （AAPL）	情報技術
3	Nvidia Corp （NVDA）	情報技術
4	Amazon.com （AMZN）	一般消費財
5	Meta Platforms, Inc. Class A （META）	コミュニケーション・サービス
6	Alphabet Inc A （GOOGL）	コミュニケーション・サービス
7	Alphabet Inc C （GOOG）	コミュニケーション・サービス
8	Berkshire Hathaway B （BRK.B）	金融
9	Eli Lilly & Co （LLY）	ヘルスケア
10	JP Morgan Chase & Co （JPM）	金融

S&P500の構成銘柄上位には、アップルやマイクロソフト、グーグルやアマゾンなどの馴染み深い銘柄が多く含まれています。

また、セクター別でみると、情報技術が30.6％、金融が12.9%、ヘルスケアが12.0%、一般消費財が9.9％、資本財が8.9%と、幅広い企業で構成されていることも特徴です。

「S&P500」はなぜ人気なのか？３つの理由

• 長期にわたっての今までのパフォーマンスが高い
• 下落や暴落からの回復力が早い・高い
• 構成銘柄のブランド力と収益力が高い

「S&P500」がこれだけ多くの注目を集める理由のひとつに、長期にわたってのパフォーマンスの高さが挙げられます。

下記のチャートは、1983年の数値を100とした場合のS&P500のリターンを示したものです。

S&P500は市場の変動を繰り返しつつも、長期的な視点では著しい成長を遂げています。

また、S&P500はITバブル崩壊、リーマンショックやコロナショックなどで大きな下落を経験しているものの、翌年には急速に反発し、驚くべき回復力を発揮していることがわかります。2008年以降、15年間のパフォーマンスは順調な推移を見せています。直近10年間のS&P500の年間平均リターンは、以下のとおりです。

西暦	S&P500 年間平均リターン
2012	16%
2013	32.4%
2014	13.7%
2015	1.4%
2016	12%
2017	21.8%
2018	-4.4%
2019	31.5%
2020	18.4%
2021	28.7%

さらに、S&P500ダウ・ジョーンズ・インデックス社によると、2022年6月30日時点の直近20年間において、S&P500のパフォーマンスは米国大型株ファンドの95%を上回っているとのことです。

もちろん、過去の急速な回復や年間平均の高いリターンなどは、あくまで過去の運用成果であって、今後のパフォーマンスを保証するものではありませんが、投資先を選定するうえで心強いポイントであることは間違いないでしょう。

「S&P500」おすすめ投資信託｜３選

「S&P500」へ投資する主な方法として、S&P500の価格変動に連動を目指す「投資信託」と「ETF」を購入する方法が挙げられます。下記の表は、投資信託とETFの違いを比較しています。

	投資信託	ETF
株式市場への上場	非上場	上場
商品数	多い	少ない
取引価格の変動	1日1回	リアルタイム
取引コスト	高い	低い
取引コストの種類	購入手数料 信託報酬 信託財産留保額	売買手数料 信託報酬 信託財産留保額
注文方法	基準価額を参考に 購入価格を算出し注文	成行・指値注文
信用取引	不可	可
購入できる場所	証券会社 銀行 郵便局	証券会社

ETFは「上場投資信託」と呼ばれ、株式市場に上場していることが大きな特徴です。そのため、株式と同様に「リアルタイム」で売買することができます。さらに、ETFは投資信託と違い、販売会社を通さず直接売買が可能なため、販売会社に支払う手数料が発生しない分、「コストを低く抑えられる」傾向にあります。ETFは一般的に投資信託よりも低い運用費用を持つことが多いため、運用コストも削減できる場合があります。

一方、投資信託の取引価格は「1日1価格」となっており、売買する時点では約定価格がわかりません。しかし、証券会社によっては「ワンコイン」から購入できるところもあり、少額投資から始めたい人にとっては気軽にチャレンジしやすいメリットがあります。さらに、投資信託は、投資・運用・資産配分の見直しのすべてを「投資の専門家におまかせ」できるため、初心者や投資に慣れていない人におすすめです。

また、投資信託とETFの運用では、「分配金」が投資家に支払われます。ETFの運用をする場合は、分配金を現金で受け取るしか方法がありません。しかし投資信託の場合、分配金を現金で受け取る方法「受取型」と、自動的に同じ商品に再投資できる方法「再投資型」の2種類があります。ETFで同じ商品に再投資したい場合、自分で手動で買わなければなりません。

分配金とは？
投資信託の運用によって得た収益を、決算ごとに投資家（投資信託の保有者）に還元されるお金のことです。
運用成果や今後の運用戦略に基づいて運用会社が判断し、支払われる場合もあれば、支払われない場合もあります。また、支払われる金額も決まっておらず、時期や金額は変動する可能性があります。

以下より、S&P500をベンチマークとする「投資信託」のおすすめ銘柄を紹介します。

おすすめ投資信託	基準価格	1年リターン	信託報酬
iFree S&P500インデックス	35,246円	+40.32%	年率0.198％
eMAXIS Slim 米国株式 （S&P500）	31,703円	+40.52%	年率0.09372％
SBI･V･S&P500インデックス・ファンド （SBI・V・S&P500）	28,992円	+41.20%	年率0.0935%

「S&P500」おすすめETF｜３選

「ETF」は基本的な仕組みは投資信託と同じですが、株式同様にリアルタイムで変動し、取引可能時間内であれば自由に取引ができるという特徴を持っています。

ETFは米国市場に上場する「米国ETF」に投資する方法と、日本市場に上場する「国内ETF」に投資する方法の2つのパターンがあります。ここでは、米国ETFを2銘柄・国内ETFを1銘柄を紹介します。

おすすめETF	基準価額	1年リターン	経費率
米国ETF｜SPDR® S&P 500® ETF（SPY）	546.370米ドル	28.22%	0.09%
米国ETF｜バンガードS&P 500 ETF（VOO）	503.85米ドル	28.33%	0.03％
国内ETF｜iシェアーズ S&P 500 米国株 ETF（1655）	638.60円	42.33％	0.06%

「S&P500」に連動するインデックスファンドに投資するメリット・デメリット

メリット	デメリット
株価指数の値動きへの連動を目指しているため、 わかりやすい	株価指数を上回るリターンは基本的に期待できない
分散投資ができるため、リスクが軽減できる	短期運用では大きな利益が狙えない
他の投資信託と比べて手数料が安価	元本割れのリスクを伴う
少額から取引が始められる	ファンド保有期間は信託報酬を支払う必要がある
積立投資ができる （長期的な資産形成）

「S&P500」と連動したインデックスファンドへの投資は、特に初心者におすすめです。

「S&P500」の株価指数に連動することを目指している商品であるため、株式市場の調査や分析を行わなくても思いどおりの投資が実現しやすくなっています。また、初心者が一番不安であろうリスクに関しては、1つのインデックスファンドを購入すると、投資の専門家が複数株に投資するため、簡単にリスク分散ができます。さらに、投資信託は通常の株式投資と違い、投資の専門家が運用を代わりに行ってくれるため、投資のハードルが低くなるのではないでしょうか。

「S&P500」投資におすすめのネット証券会社｜５選

「S&P500」に投資する際におすすめの証券会社を紹介します。ぜひ口座開設を行う際の参考にしてみてください。

	楽天証券	SBI証券	マネックス証券	DMM株	松井証券
投資信託 取扱本数	2,569本	2,620本	1,778本	–	1,885本
購入手数料	無料	無料	無料	–	無料
取引手数料 （国内ETF）	超割コース： 55円～1,070円 いちにち定額コース： 0円～	スタンダードプラン： 55円～1,070円 アクティブプラン： 0円～	取引毎手数料コース： 55円～1,070円 一日定額手数料コース： 550円～	1約定ごとの手数料： 55円～880円	1日定額： 0円～
米国株 取扱本数	4,721本	5,400本超	4,445本超	1,996本	約4,150本
米国ETF 取扱本数	407本	405本	423本	287本	355本
取引手数料 （米国株）	約定代金 の0.495%	約定代金 の0.495%	約定代金 の0.495%	一律0円	約定代金 の0.495%
為替手数料	25銭	25銭	25銭	25銭	25銭
積立投資	〇 100円から	〇 100円から	〇 100円から	–	〇 100円から
クレカ積立	〇 楽天カード	〇 三井住友カード	〇 マネックスカード	–	–
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米国株投資におすすめの証券会社については以下の記事も参考にしてみてください。

「S&P500」の今後の見通しは？投資するべきタイミングは今なのか

「S&P500」の今後の見通しを考察するうえで、以下の3つのポイントが重要になってきます。

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「S&P500」｜よくある質問(Q&A)

「S&P500」に投資をする際の注意点は？

S&P500に連動するファンドの取引を行う際は以下の4つのポイントに注意が必要です。

• 株価指数を上回るリターンは期待できない
• 短期の運用で大きな利益は狙えない
• 元本割れのリスクがある
• 投資信託の保有期間中は信託報酬を支払う

「S&P500」に連動するファンドは投資信託・ETFどっちがおすすめ？

投資信託とETFの主な違いは以下の表のとおりです。

スクロールできます

	投資信託	ETF
株式市場への上場	非上場	上場
取引可能時間	原則いつでも購入可能	証券会社の取引時間
手数料	高い	安い
信託報酬	高い	安い
購入できる場所	証券会社 銀行 郵便局	証券会社
取引価格の変動	1日1回	リアルタイム

ETFと投資信託は、それぞれ独自の特徴と利点を持っています。個々の投資目標やスタンスに応じて選択することが重要です。

ETFがおすすめな人

• 少額から投資したい人
• 取引コストを抑えたい人
• 自分のタイミングで取引したい人

投資信託がおすすめな人

• 運用をおまかせしたい人
• 商品の種類の豊富さを重視している人
• 分配金の再投資を自動的にしたい人

「S&P500」｜まとめ

「S&P500」への連動を目指している商品に投資する方法は、主に「投資信託」と「ETF」の2種類があります。ETFには「国内ETF」と「米国ETF」の2種類があり、それぞれ手数料や運用コストが異なります。

投資信託とETFにはそれぞれメリット・デメリットがあり、一概にどちらがおすすめということはありません。

おすすめ銘柄(投資信託・ETF)｜選び方のポイント！

ETFは、株式と同じように売買ができることが魅力のひとつです。株式投資に慣れている人にとってはETFの方が取引を行いやすいでしょう。ただし、ETFは株式と同様に売買手数料が発生します。また、ETFは単元（通常1口単位）での取引になるため、金額指定の買い付けは行えませんし、積立投資を行う難易度も高くなってしまいます。

一方、投資信託では、最初に簡単な設定を行うだけで、定期的に定額投資が可能なので、忙しい人や初心者の人に適しているのではないでしょうか。

S&P500へ投資する際は、ぜひ本記事で紹介した銘柄やそれぞれの特徴、メリット・デメリットなどを参考に、理想の資産運用を行ってください。

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記事執筆者

ALLマネー！ 編集部

監修者　
若本　康夫
海外大学院でMBA(経営学修士)取得後、大手証券会社にて勤務。
退職後ファイナンシャルプランナーとして独立し、現在は資産形成を中心とする記事執筆にも携わっています。
証券会社勤務の経験を活かし、暗号資産やNFTなど新しい領域も含め幅広くカバーしています。
■保有資格：証券アナリスト、IFA(資産アドバイザー)、FP(ファイナンシャルプランナー)